اوبا
OOBAAI.COM
استقرار کاملاً درون‌سازمانی

سودآوری پنهان
در پرتفوی شما

بیشتر شرکت‌های بیمه می‌دانند «چقدر» فروخته‌اند. آنچه دیر می‌فهمند این است که کجا و چرا پول از دست می‌دهند. این کاتالوگ دربارهٔ همان فاصله است.

کاتالوگ راهکار سازمانی
ویژهٔ صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
oobaai.com
اوبا — پاسخ در داده‌های شماست
اوباکاتالوگ راهکار صنعت بیمه · ۰۲
۰۱
تبیین مسئله

سود و زیان، در گزارش‌ها با هم جمع می‌شوند.

در سطح کل شرکت، پرتفوی سودده به نظر می‌رسد. مسئله آنجاست که این عدد، میانگینِ رشته‌های سودده و زیان‌ده، نمایندگان خوب و بد، و شعب کارآمد و ناکارآمد است. میانگین، محل نشت را پنهان می‌کند.

با اوباوضعیت مطلوب
پرسش مستقیم مدیر، بدون واسطهٔ فنی
پاسخ در چند دقیقه، در همان جلسه
تلفیق خودکار صدور، خسارت، مالی و وصول
تفکیک تا سطح نماینده، شعبه، رشته و پرونده
پرسش بعدی بلافاصله قابل طرح است
امروزوضعیت جاری
درخواست گزارش به واحد فناوری یا آمار
انتظار چند روز کاری تا آماده شدن گزارش
استخراج دستی از چند سامانهٔ جدا و تلفیق در اکسل
تفکیک معمولاً تا سطح رشتهٔ بیمه‌ای متوقف می‌شود
پرسش بعدی یعنی شروع دوبارهٔ همین چرخه
ارزش ایجادشده تصمیم دربارهٔ نرخ، نماینده یا رشتهٔ زیان‌ده در همان ماه گرفته می‌شود، نه یک فصل بعد — و هر ماه تأخیر، معادل یک دورهٔ صدور با نرخ نادرست است.

چهار جایی که ارزش از دست می‌رود

۱

زیان پنهان در میانگین

ضریب خسارت کل قابل قبول است، اما درون آن رشته‌ها و نمایندگانی وجود دارند که زیان را جبران‌ناپذیر می‌کنند.

۲

تأخیر در تشخیص

روند نامطلوب معمولاً پس از بسته شدن دوره دیده می‌شود؛ زمانی که پرتفوی با همان نرخ صادر شده است.

۳

نشت عملیاتی

تأخیر در پرداخت خسارت، نشت وصول اقساط و پرونده‌های باز، هزینه‌هایی‌اند که در هیچ گزارشی سرفصل ندارند.

۴

فرصت‌های استفاده‌نشده

مشتریان باارزش با ظرفیت فروش متقابل، و مشتریان در آستانهٔ عدم تمدید، هر دو در داده هستند و دیده نمی‌شوند.

پرسش «چقدر فروختیم؟» همیشه پاسخ دارد. پرسش «کجا و چرا پول از دست می‌دهیم؟» معمولاً بی‌پاسخ می‌ماند — نه چون داده‌اش نیست، چون پاسخ‌دادن به آن گران است.
oobaai.comکاتالوگ راهکار صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
اوباکاتالوگ راهکار صنعت بیمه · ۰۳
۰۲
ارزش پیشنهادی

پنج جایی که ارزش بازمی‌گردد

این راهکار یک ابزار گزارش‌سازی نیست. هدف آن، کوتاه کردن فاصلهٔ میان مشاهدهٔ یک انحراف و اقدام دربارهٔ آن است.

۱. اصلاح نرخ‌گذاری پیش از تکرار زیان

شناسایی رشته‌ها، نمایندگان و بخش‌های ریسکی که ضریب خسارت آن‌ها از حد قابل قبول عبور کرده — پیش از آنکه یک دورهٔ کامل صدور با همان نرخ انجام شود.

۲. مدیریت شبکهٔ فروش بر مبنای کیفیت

ارزیابی نمایندگان بر اساس فروش و ضریب خسارت هم‌زمان، نه صرفاً حجم — مبنایی واقعی برای کارمزد، تمدید قرارداد و تخصیص اختیار صدور.

۳. کاهش نشت عملیاتی

یافتن مرحلهٔ گلوگاه در چرخهٔ خسارت و طرح‌های اقساطی که وصول در آن‌ها نشت دارد؛ دو محل که هزینهٔ آن‌ها معمولاً در هیچ سرفصلی ثبت نمی‌شود.

۴. حفظ و توسعهٔ مشتری باارزش

شناسایی مشتریان در آستانهٔ عدم تمدید و مشتریانی که فرصت معتبر فروش متقابل دارند — هر دو پیش از پایان دورهٔ بیمه‌نامه.

۵. تشخیص الگوی مشکوک، و تشخیص آنچه مشکوک نیست

یافتن شبکه‌های تکرارشونده میان مراکز درمانی، کارشناسان، خودروها و خواهان‌ها — و به همان اندازه مهم: تشخیص اینکه یک ناهنجاری ظاهری، صرفاً اثر یک خسارت بزرگ و کاملاً قانونی بوده است. هشدار نادرست، خودش هزینه دارد.

۵حوزهٔ ارزش
در پرتفوی
۰خط کد لازم
برای پرسیدن
۱۰۰٪فارسی
و راست‌به‌چپ
۲۴/۷در دسترس
بدون صف
oobaai.comکاتالوگ راهکار صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
اوباکاتالوگ راهکار صنعت بیمه · ۰۴
۰۳
حوزهٔ ارزش یکم

سودآوری واقعی و ضریب خسارت

پرسش بنیادین مدیریت: کجا پول از دست می‌دهیم و علت آن چیست؟

با اوبا
ضریب خسارت واقع‌شده در کنار پرداختی، با احتساب ذخایر
حق بیمهٔ صادره در برابر عایدشده در هر دوره
روند اسمی و تعدیل‌شده با تورم، کنار هم
تفکیک تا سطح نماینده، شعبه، بخش ریسک و پرونده
امروز
عمدتاً ضریب خسارت پرداختی؛ ذخایر دیرتر لحاظ می‌شوند
حق بیمهٔ صادره مبنای ارزیابی قرار می‌گیرد
رشد اسمی، رشد واقعی تلقی می‌شود
تفکیک معمولاً در سطح رشتهٔ بیمه‌ای متوقف می‌شود
ارزش ایجادشده زیان‌دهی یک رشته یا بخش ریسک، پیش از بستن دوره دیده می‌شود — یعنی هنوز فرصت اصلاح نرخ و شرایط صدور وجود دارد.

نمونه پرسش‌ها

«کجا پول از دست می‌دهیم و علت آن چیست؟»
«ضریب خسارت پرداختی در برابر ضریب خسارت واقع‌شده در هر رشته چقدر است؟»
«چه میزان حق بیمه صادر شده و چه میزان عاید شده است؟»
«روند حق بیمه به‌صورت اسمی و تعدیل‌شده با تورم چه تفاوتی دارد؟»
«کدام رشته‌ها زیان‌ده‌اند و سهم هر یک از زیان کل چقدر است؟»
«ذخیرهٔ خسارت معوق در هر رشته چه روندی داشته است؟»
«کدام بخش‌های ریسک، ضریب خسارت بالاتر از میانگین پرتفوی دارند؟»
«سهم هزینه‌های اداری و کارمزد از حق بیمهٔ عایدشده چقدر است؟»
ملاحظه: محاسبات بر مبنای همان تعاریفی انجام می‌شود که در مرحلهٔ مستندسازی ساختار داده توسط کارشناسان فنی و اکچوئری شرکت تأیید شده است؛ بنابراین ارقام با گزارش‌های رسمی و اظهارنامه‌های نظارتی هم‌راستا خواهد بود.
oobaai.comکاتالوگ راهکار صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
اوباکاتالوگ راهکار صنعت بیمه · ۰۵
۰۴
حوزهٔ ارزش دوم

شبکهٔ فروش: حجم در برابر کیفیت

پرفروش‌ترین نماینده، لزوماً سودآورترین نیست. تفاوت این دو، معمولاً در گزارش فروش دیده نمی‌شود.

با اوبا
رتبه‌بندی بر مبنای فروش و ضریب خسارت هم‌زمان
شناسایی نمایندگان پرفروش با پرتفوی زیان‌ده
مقایسهٔ نرخ صادره با نرخ مصوب، در سطح هر نماینده
ترکیب ریسک پرتفوی هر نماینده و کانال
امروز
رتبه‌بندی عمدتاً بر مبنای حجم حق بیمه
کیفیت پرتفوی نماینده پس از بروز خسارت آشکار می‌شود
نرخ‌شکنی با تأخیر و به‌صورت موردی کشف می‌گردد
کارمزد و اختیار صدور بر مبنای فروش تعیین می‌شود
ارزش ایجادشده کارمزد، اختیار صدور و تمدید قرارداد نمایندگان بر مبنای سودآوری واقعی تعیین می‌شود، نه صرفاً حجم — و پرتفوی به‌تدریج به سمت ریسک سالم‌تر می‌رود.

نمونه پرسش‌ها

«کدام نمایندگان فروش بالا اما ضریب خسارت غیرقابل‌قبول دارند؟»
«سهم هر کانال فروش از پرتفوی و از زیان چقدر است؟»
«کدام نمایندگان بیشترین انحراف از نرخ مصوب را دارند؟»
«ترکیب ریسک پرتفوی هر نماینده چگونه است؟»
«کدام نمایندگان در ماه‌های پایانی سال، الگوی صدور غیرعادی دارند؟»
«نرخ ماندگاری مشتریان جذب‌شده توسط هر نماینده چقدر است؟»
کاربرد مدیریتی: همین تحلیل، مبنای گفت‌وگوی مستند با نماینده را نیز فراهم می‌کند؛ گفت‌وگویی که به‌جای اتکا به برداشت شخصی، بر ارقام پرتفوی خودِ او استوار است.
oobaai.comکاتالوگ راهکار صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
اوباکاتالوگ راهکار صنعت بیمه · ۰۶
۰۵
حوزهٔ ارزش سوم

چرخهٔ خسارت و نشت عملیاتی

تأخیر در پرداخت خسارت، هم هزینهٔ عملیاتی دارد و هم هزینهٔ پنهانِ از دست رفتن مشتری.

با اوبا
زمان هر مرحله از چرخهٔ خسارت، به تفکیک شعبه
شناسایی مرحلهٔ گلوگاه، نه صرفاً میانگین کل
اتصال تأخیر خسارت به نرخ تمدید همان مشتری
پایش نشت وصول در طرح‌های اقساطی و کانال‌ها
امروز
تنها میانگین کل زمان تسویه گزارش می‌شود
علت تأخیر بر مبنای برداشت کارشناسان تعیین می‌گردد
تأخیر خسارت و ریزش مشتری، دو موضوع جدا تلقی می‌شوند
نشت وصول در مجموع مطالبات گم می‌شود
ارزش ایجادشده اصلاح فرایند، به‌جای افزودن نیرو، روی همان یک مرحله‌ای متمرکز می‌شود که بیشترین تأخیر را می‌سازد — کم‌هزینه‌ترین شکل بهبود عملیات.

نمونه پرسش‌ها

«کدام مرحله از فرایند شعبه باعث تأخیر در پرداخت خسارت می‌شود؟»
«آیا تأخیر در پرداخت خسارت، نرخ تمدید را به‌طور معنادار کاهش می‌دهد؟»
«کدام طرح‌های اقساطی و کانال‌ها نشت وصول ایجاد می‌کنند؟»
«میانگین زمان تسویه خسارت در هر شعبه و رشته چقدر است؟»
«نسبت پرونده‌های باز به بسته در هر شعبه چگونه است؟»
«بار کاری کارشناسان ارزیاب چگونه توزیع شده است؟»
پرسشی که معمولاً پرسیده نمی‌شود: «تأخیر خسارت چقدر برای ما هزینه دارد؟» — پاسخ آن نیازمند اتصال دادهٔ خسارت به دادهٔ تمدید است؛ دو سامانه که امروز معمولاً به هم وصل نیستند.
oobaai.comکاتالوگ راهکار صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
اوباکاتالوگ راهکار صنعت بیمه · ۰۷
۰۶
حوزهٔ ارزش چهارم

مشتری: تمدید و فروش متقابل

جذب مشتری تازه چند برابر حفظ مشتری موجود هزینه دارد. با این حال، فهرست مشتریانِ در آستانهٔ ریزش معمولاً وجود ندارد.

با اوبا
فهرست مشتریان در آستانهٔ عدم تمدید، پیش از انقضا
فرصت فروش متقابل بر مبنای ترکیب واقعی محصولات مشتری
ارزش دورهٔ عمر مشتری در کنار ضریب خسارت او
اثر تجربهٔ خسارت بر تصمیم تمدید، به‌صورت کمّی
امروز
عدم تمدید پس از وقوع در گزارش ماهانه دیده می‌شود
فروش متقابل بر مبنای فهرست‌های عمومی انجام می‌شود
ارزش مشتری با حجم حق بیمهٔ او یکی گرفته می‌شود
ارتباط تجربهٔ خسارت و تمدید، حدس زده می‌شود
ارزش ایجادشده تماس با مشتری در بازهٔ پیش از انقضا انجام می‌شود — تنها زمانی که تمدید هنوز قابل نجات است — و آن هم با فهرستی اولویت‌بندی‌شده بر مبنای ارزش.

نمونه پرسش‌ها

«کدام مشتریان باارزش، فرصت معتبر فروش متقابل دارند؟»
«کدام مشتریان در آستانهٔ عدم تمدید قرار دارند؟»
«نرخ تمدید در هر رشته، کانال و شعبه چه روندی داشته است؟»
«ارزش دورهٔ عمر مشتری در هر بخش چقدر است؟»
«چند درصد مشتریان تنها یک محصول دارند؟»
«مشتریان با چند بیمه‌نامه، چه ضریب خسارتی نسبت به میانگین دارند؟»
نکتهٔ کیفی: عبارت «فرصت معتبر فروش متقابل» تعمدی است — پیشنهاد محصولی که مشتری از پیش دارد یا واجد شرایط آن نیست، هم هزینهٔ تماس دارد و هم اعتبار شبکهٔ فروش را کاهش می‌دهد.
oobaai.comکاتالوگ راهکار صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
اوباکاتالوگ راهکار صنعت بیمه · ۰۸
۰۷
حوزهٔ ارزش پنجم

الگوهای مشکوک — و آنچه مشکوک نیست

تقلب به‌ندرت در یک پرونده دیده می‌شود؛ در تکرار یک الگو میان چند پرونده دیده می‌شود. کشف آن نیازمند نگاه شبکه‌ای است، نه بررسی موردی.

با اوبا
بررسی هم‌زمانی و تکرار میان مرکز درمانی، کارشناس، خودرو و خواهان
پایش مصرف قراردادهای درمان در بازهٔ نزدیک به انقضا
تفکیک ناهنجاری واقعی از اثر یک خسارت بزرگ قانونی
بررسی فاصلهٔ صدور تا اعلام خسارت در سطح پرتفوی
امروز
بررسی پرونده‌محور و مبتنی بر تجربهٔ فردی کارشناس
مصرف غیرعادی پس از تسویهٔ قرارداد آشکار می‌شود
هر جهش در ارقام، نیازمند بررسی دستی است
ارتباط میان پرونده‌ها معمولاً دیده نمی‌شود
ارزش ایجادشده منابع بررسی به سمت الگوهای تکرارشونده هدایت می‌شود، نه پرونده‌های منفرد — و هشدارهای نادرست که هزینهٔ بررسی و نارضایتی مشتری می‌سازند، کاهش می‌یابد.

نمونه پرسش‌ها

«کدام مراکز درمانی، کارشناسان، خودروها و خواهان‌ها شبکه‌های مشکوک تشکیل می‌دهند؟»
«کدام قراردادهای درمان نزدیک به انقضا مصرف غیرعادی نشان می‌دهند؟»
«در کدام موارد فاصلهٔ صدور تا اعلام خسارت به‌طور غیرعادی کوتاه است؟»
«کدام ناهنجاری ظاهری، در واقع با یک خسارت بزرگ یا قرارداد بزرگِ قانونی توضیح داده می‌شود؟»
«الگوی خسارت‌های تکراری با مشخصات مشابه کدام است؟»
«کدام کارشناسان ارزیاب، انحراف معنادار در مبلغ برآوردی دارند؟»
تصریح مهم: خروجی این تحلیل‌ها سرنخِ بررسی است، نه حکم. تصمیم دربارهٔ هر پرونده بر عهدهٔ کارشناس و مراجع ذی‌صلاح باقی می‌ماند و سامانه صرفاً الگو را نشان می‌دهد و شواهد عددی آن را ارائه می‌کند.
oobaai.comکاتالوگ راهکار صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
اوباکاتالوگ راهکار صنعت بیمه · ۰۹
۰۸
از پرسش تا ریشه‌یابی

هنگامی که پاسخ، یک عدد نیست

سازوکار پژوهش چندعاملی

چند عامل هوشمند هم‌زمان روی یک پرسش کار می‌کنند، هر یک فرضیه‌ای را در منبع دادهٔ مربوط می‌آزماید و یافته‌ها در قالب گزارشی مستند تجمیع می‌شوند.

«علت افزایش ضریب خسارت رشتهٔ ثالث در شش ماه گذشته چیست؟»
«چرا نرخ تمدید در یک استان کمتر از میانگین کشوری است؟»
«ریشهٔ افزایش زمان تسویهٔ خسارت در شعب بزرگ کدام است؟»
«چه عواملی موجب رشد هزینهٔ درمان در یک قرارداد گروهی شده است؟»

کاربران راهکار در ساختار شرکت بیمه

کاربرارزش در فعالیت روزمره
هیئت‌مدیره و مدیرعاملدریافت پاسخ در جلسه، بدون واسطه و بدون انتظار برای گزارش
معاونت فنی و اکچوئریپایش ضریب خسارت واقع‌شده، ذخایر و کفایت نرخ
معاونت صدورکنترل کیفیت پرتفوی و انطباق نرخ صادره با نرخ مصوب
معاونت خسارتپایش چرخهٔ خسارت، بار کاری ارزیابان و پرونده‌های باز
مدیریت شبکهٔ فروشارزیابی نمایندگان بر مبنای سودآوری، نه صرفاً حجم
بازاریابی و امور مشتریانتمدید، فروش متقابل و شناسایی ریزش پیش از وقوع
مالی و وصولپایش وصول اقساط و شناسایی نشت
حسابرسی داخلی و بازرسیبررسی الگوهای مشکوک با ردگیری کامل هر پرسش
ملاحظه: «اوبا» پلتفرمی عمومی برای تحلیل داده است که بر ساختار دادهٔ شرکت شما تنظیم می‌شود و بستهٔ گزارش از پیش‌ساختهٔ بیمه‌ای محسوب نمی‌گردد. انطباق با دامنهٔ بیمه از طریق مستندسازی ساختار دادهٔ همان شرکت حاصل می‌شود.
oobaai.comکاتالوگ راهکار صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
اوباکاتالوگ راهکار صنعت بیمه · ۱۰
۰۹
تحلیل‌گر همراه

سامانه، مسیر بررسی را پیشنهاد می‌دهد

بخش دشوار تحلیل، اجرای کوئری نیست؛ طرح پرسش درست است. سامانه پیش از آغاز بررسی با کاربر هم‌فکری می‌کند و دامنهٔ بررسی را پیشنهاد می‌دهد.

مدیر
پرسش اولیه«چرا ضریب خسارت ما بالا رفته است؟»
سامانه
هم‌فکری در تعیین دامنه تعیین سه نکته ضروری است: کدام رشته؟ ضریب پرداختی یا واقع‌شده؟ مقایسه با دورهٔ قبل است یا با نرخ مصوب؟
مدیر
«رشتهٔ ثالث، ضریب واقع‌شده، در مقایسه با سال گذشته.»
سامانه
تأیید دامنه و پیشنهاد محورهای بررسی دامنه ثبت شد. چهار محور بررسی خواهد شد: ترکیب ریسک پرتفوی · نرخ صادره در برابر مصوب · سهم نمایندگان · شدت خسارت‌های بزرگ.

تبدیل پرسش مبهم به دامنهٔ روشن

سامانه پیش از بررسی، پرسش‌های شفاف‌ساز مطرح می‌کند. هیچ بررسی‌ای بدون تأیید دامنه آغاز نمی‌شود — چون در بیمه، «ضریب خسارت» بسته به تعریف، چند عدد متفاوت دارد.

پیشنهاد محورهای بررسی

محورهایی پیشنهاد می‌شود که یک کارشناس فنی باتجربه بررسی می‌کرد؛ محورهایی که ممکن است در طرح اولیهٔ پرسش دیده نشده باشند.

شفافیت روش و مفروضات

پاسخ همراه با تشریح روش محاسبه ارائه می‌شود و کاربرِ دارای مجوز عین کوئری اجراشده را می‌بیند؛ هم راستی‌آزمایی، هم یادگیری تدریجی.

صراحت در نبود داده

چنانچه داده برای پاسخ کافی نباشد، سامانه صریحاً همین را اعلام می‌کند و از پاسخ حدسی خودداری می‌نماید. پاسخ نادرست از نبود پاسخ زیان‌بارتر است.

اثر عملی: فاصلهٔ میان «مدیری که می‌داند چه می‌خواهد بداند» و «کارشناسی که می‌داند چگونه بررسی کند» توسط سامانه پوشش داده می‌شود؛ مدیر همچنان تصمیم‌گیرنده است. در دست توسعه: پیشنهاد خودکار پرسش‌های تکمیلی در پایان هر پاسخ.
oobaai.comکاتالوگ راهکار صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
اوباکاتالوگ راهکار صنعت بیمه · ۱۱
۱۰
معماری استقرار

تمامی اجزا درون شبکهٔ شرکت.

دادهٔ بیمه‌گذاران، اطلاعات درمانی و سوابق خسارت، از حساس‌ترین داده‌های سازمانی‌اند. به همین دلیل راهکار تنها به یک شکل عرضه می‌شود: استقرار کامل درون‌سازمانی بر سخت‌افزار شرکت.

شبکهٔ داخلی شرکت — بدون نیاز به دسترسی اینترنت
انبار داده / نسخهٔ همانندصدور · خسارت · مالی
درمان · وصول
فقط‌خواندنی
سرور اوباموتور عامل هوشمند
+ پایگاه‌دادهٔ پلتفرم
مدل زبانی محلیبر روی سرور شرکت
بدون سرویس ابری
مرورگر کاربراناز طریق شبکهٔ داخلی
هیچ نرم‌افزاری بر رایانهٔ کاربر نصب نمی‌شود؛ دسترسی صرفاً از طریق مرورگر و بر بستر شبکهٔ داخلی شرکت انجام می‌پذیرد.
هیچ ارتباطی با اینترنت یا سرویس‌های ابری برقرار نمی‌شود نه اطلاعات بیمه‌گذاران، نه سوابق درمانی و نه نتیجهٔ کوئری؛ هیچ‌یک از مرز شبکهٔ شرکت عبور نمی‌کند.

مشخصات استقرار

موردشرح
محل اجرامرکز دادهٔ شرکت — سرور فیزیکی یا ماشین مجازی تحت کنترل شرکت
بستهٔ نصبمجموعهٔ کانتینرها به‌صورت بستهٔ آفلاین، بدون نیاز به دریافت از اینترنت
مدل زبانیمدل متن‌باز، نصب‌شده بر سرور شرکت؛ بدون هرگونه فراخوانی سرویس بیرونی
به‌روزرسانیبستهٔ آفلاین، با زمان‌بندی و تأیید شرکت؛ بدون به‌روزرسانی خودکار
دسترسی سازندههیچ دسترسی دائمی وجود ندارد؛ پشتیبانی تحت نظارت و با تأیید موردی
منبع دادهانبار داده یا نسخهٔ همانند — نه پایگاه‌دادهٔ عملیاتی زندهٔ صدور و خسارت
oobaai.comکاتالوگ راهکار صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
اوباکاتالوگ راهکار صنعت بیمه · ۱۲
۱۱
امنیت و حریم خصوصی

پاسخ به پرسش‌های واحد فناوری و بازرسی

آیا داده از شرکت خارج می‌شود؟
خیر. در استقرار درون‌سازمانی تمامی مؤلفه‌ها، از جمله مدل زبانی، بر سخت‌افزار شرکت اجرا می‌شوند.
آیا امکان تغییر یا حذف داده وجود دارد؟
خیر. اتصال با کاربر فقط‌خواندنی برقرار می‌گردد و فهرست دستورات مجاز محدود به خواندن است. هیچ رکورد صدور یا خسارتی قابل تغییر نیست.
داده‌های خصوصی چگونه محافظت می‌شوند؟
دامنهٔ قابل‌مشاهدهٔ هر اتصال تا سطح جدول قابل محدودسازی است؛ داده‌ای که در دامنه نباشد برای عامل هوشمند اساساً وجود ندارد.
تعیین سطح دسترسی بر عهدهٔ کیست؟
کنترل دسترسی نقش‌محور با نوزده مجوز مجزا؛ تعیین سطح دسترسی کاملاً در اختیار مدیر سامانه در شرکت است.
آیا فعالیت کاربران قابل ردگیری است؟
بله. هر پرسش و هر کوئری اجراشده ثبت و برای بازرسی و حسابرسی داخلی قابل بازبینی است.
اطلاعات اتصال چگونه نگهداری می‌شود؟
به‌صورت رمزنگاری‌شده؛ هیچ‌گاه متن آشکار ذخیره یا نمایش داده نمی‌شود.

لایه‌های حفاظتی

تضمین فقط‌خواندنی

اتصال با کاربر فقط‌خواندنی پایگاه‌داده — کاربری که واحد فناوری شرکت خود آن را ایجاد و کنترل می‌کند و لذا قابل ممیزی است — به‌همراه فهرست دستورات مجاز.

محدودسازی دامنهٔ داده

می‌توان دسترسی هر گروه کاربری را به مجموعه‌ای مشخص از جدول‌ها محدود کرد؛ برای مثال دسترسی واحد فروش بدون مشاهدهٔ جزئیات پروندهٔ درمانی.

ردگیری کامل

برای هر پرسش: کاربر، زمان، عین کوئری اجراشده و منابع دادهٔ لمس‌شده ثبت می‌گردد و قابل برون‌بری برای بایگانی و ممیزی است.

مهار منابع

محدودیت زمان اجرا و سقف تعداد سطر بازگشتی، تا یک پرسش سنگین بار غیرمنتظره‌ای بر سامانه‌های عملیاتی شرکت تحمیل نکند.

اصل حاکم بر طراحی: «آنچه صریحاً مجاز نشده، ممنوع است.» هر منبع دادهٔ جدید به‌صورت پیش‌فرض خارج از دسترس است و تنها با تعریف صریح در دامنه قابل استفاده می‌شود.
oobaai.comکاتالوگ راهکار صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
اوباکاتالوگ راهکار صنعت بیمه · ۱۳
۱۲
یکپارچگی

اتصال به سامانه‌های موجود شرکت

بدون پروژهٔ مهاجرت داده و بدون تغییر در سامانه‌های موجود. داده در همان محل باقی می‌ماند و تنها خوانده می‌شود.

سامانه‌های رایج در یک شرکت بیمه

  • سامانهٔ صدور — بیمه‌نامه، نرخ، الحاقیه
  • سامانهٔ خسارت — پرونده، ارزیابی، پرداخت
  • سامانهٔ درمان — مراکز طرف قرارداد و مصارف
  • مالی و وصول — اقساط، مطالبات، کارمزد
  • شبکهٔ فروش — نمایندگان، کارگزاران، کانال‌ها
  • CRM و باشگاه مشتریان — تماس‌ها و شکایات
دادهٔ ارسالی به سامانه‌های نظارتی (از جمله سنهاب) نیز در صورت وجود در انبار داده، به‌عنوان یک منبع خواندنی قابل استفاده است — برای مقایسهٔ ارقام داخلی با آنچه گزارش شده.

پایگاه‌های دادهٔ رابطه‌ای

OracleMicrosoft SQL Server PostgreSQLMySQLMariaDBIBM Db2

انبار داده و موتورهای تحلیلی

ClickHouseSnowflakeGoogle BigQuery Amazon RedshiftDuckDBTimescaleDB

سایر منابع

MongoDBElasticsearchسرویس‌های REST API Excel و Google Sheetsو بیش از ۱۰ موتور دیگر

مستندسازی خودکار ساختار داده

۱

کشف ساختار

فهرست جدول‌ها و ستون‌ها به‌صورت خودکار استخراج می‌شود.

۲

پیشنهاد توضیح

برای هر جدول و ستون، توضیح فارسی پیشنهاد می‌گردد.

۳

تأیید کارشناس

اصطلاحات فنی و اکچوئری خود شرکت حاکم می‌شود.

اهمیت این مرحله: در بیمه، تعاریف تعیین‌کننده‌اند. وقتی سامانه بداند «ضریب خسارت» در شرکت شما دقیقاً از کدام ستون‌ها و با کدام ذخایر محاسبه می‌شود، پاسخ‌ها منطبق بر تعاریف رسمی همان شرکت خواهد بود.
oobaai.comکاتالوگ راهکار صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
اوباکاتالوگ راهکار صنعت بیمه · ۱۴
۱۳
حاکمیت داده

دسترسی، ردگیری و انطباق

کنترل دسترسی نقش‌محور

نوزده مجوز مجزا و گروه‌بندی‌شده که مدیر سامانه در شرکت آن‌ها را به کاربران اعطا می‌نماید. هر مجوز هم در واسط کاربری و هم در سمت سرور اعمال می‌گردد.

گروه دسترسینمونه اختیارات
گفت‌وگو و پژوهشطرح پرسش، اجرای پژوهش عمیق، مشاهدهٔ کوئری اجراشده
داشبورد و نمودارمشاهدهٔ داشبورد، ساخت نمودار، انتشار الگوی استاندارد
کاربران و دسترسیافزودن کاربر، تغییر سطح دسترسی، غیرفعال‌سازی کاربر
گزارش و حسابرسیمشاهدهٔ گزارش مصرف، مشاهده و برون‌بری ردگیری فعالیت
اتصال‌ها و تنظیماتمدیریت اتصال، تعریف دامنهٔ داده و تنظیمات سامانه
کاربرد در محیط بیمه: دسترسی را می‌توان چنان تنظیم کرد که مدیر شعبه تنها دادهٔ شعبهٔ خود را ببیند، واحد فروش به جزئیات پروندهٔ درمانی دسترسی نداشته باشد، و معاونت فنی نمای کامل پرتفوی را در اختیار داشته باشد.

ردگیری کامل فعالیت

ردگیری در سطح درخواست

برای هر درخواست: کاربر، زمان، نشانی شبکه، مسیر و نتیجه ثبت می‌گردد. اطلاعات حساس پیش از ثبت پوشانده می‌شوند.

ردگیری در سطح پرسش

برای هر پرسش: متن پرسش، عین کوئری اجراشده، منابع دادهٔ لمس‌شده و مدت اجرا؛ قابل بازبینی توسط بازرسی و حسابرسی داخلی.

کنترل مصرف و تفکیک محیط‌ها

oobaai.comکاتالوگ راهکار صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
اوباکاتالوگ راهکار صنعت بیمه · ۱۵
۱۴
زیرساخت

سخت‌افزار موردنیاز

از آنجا که مدل زبانی به‌صورت محلی و درون شبکهٔ شرکت اجرا می‌شود، وجود پردازندهٔ گرافیکی اختصاصی برای دستیابی به زمان پاسخ قابل قبول ضروری است.

پایلوت

تا حدود ۲۰ کاربر هم‌زمان
  • یک سرور، پردازندهٔ ۱۶ تا ۳۲ هسته
  • ۲۵۶ گیگابایت حافظهٔ اصلی
  • ۲ ترابایت فضای ذخیره‌سازی NVMe
  • بدون افزونگی سخت‌افزاری
۲ × ۴۸گیگابایت — کارت گرافیک

بهره‌برداری

تا حدود ۱۰۰ کاربر هم‌زمان
  • یک تا دو سرور، پردازندهٔ ۳۲ تا ۶۴ هسته
  • ۵۱۲ گیگابایت حافظهٔ اصلی
  • ۴ ترابایت فضای ذخیره‌سازی NVMe
  • منبع تغذیهٔ افزونه
۴ × ۴۸گیگابایت — کارت گرافیک

گسترده با دسترس‌پذیری بالا

بیش از ۱۰۰ کاربر هم‌زمان
  • دو سرور در معماری افزونه
  • ۵۱۲ گیگابایت حافظه به‌ازای هر سرور
  • ذخیره‌سازی افزونه
  • تحمل خرابی یک سرور
۸ × ۴۸گیگابایت — کارت گرافیک

اقلام مندرج در پیکربندی فوق

  • سرور، حافظه، ذخیره‌سازی و کارت گرافیک
  • سامانهٔ عامل و بستر اجرای کانتینر
  • مدل زبانی متن‌باز، بدون نیاز به لایسنس

اقلامی که جداگانه در نظر گرفته می‌شود

  • تجهیزات شبکه و رک مرکز داده
  • برق اضطراری و سامانهٔ خنک‌کننده
  • زیرساخت پشتیبان‌گیری شرکت
در صورت وجود زیرساخت، تجهیز تازه‌ای لازم نیست: چنانچه شرکت از پیش دارای بستر مجازی‌سازی و کارت گرافیک مناسب باشد، استقرار صرفاً بر بستر موجود انجام می‌پذیرد.
ملاحظهٔ فنی: اجرای مدل زبانی صرفاً بر پردازندهٔ مرکزی ممکن است، اما زمان پاسخ را به چند ده ثانیه افزایش می‌دهد و برای بهره‌برداری واقعی توصیه نمی‌شود. پیکربندی نهایی پس از بازدید فنی مشخص می‌گردد.
oobaai.comکاتالوگ راهکار صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
اوباکاتالوگ راهکار صنعت بیمه · ۱۶
۱۵
مسیر اجرا

از جلسهٔ نخست تا بهره‌برداری

اجرا مرحله‌ای و با دامنه‌ای محدود آغاز می‌شود تا ارزش راهکار پیش از تعهد گسترده احراز گردد.

گام ۰ — حدود ۱ هفته

ارزیابی و تعیین دامنه

انتخاب یک حوزه (مثلاً «سودآوری رشتهٔ ثالث»)، شناسایی سامانهٔ منبع و تعریف کمّی معیارهای موفقیت.

گام ۱ — حدود ۲ هفته

استقرار در محیط آزمون

نصب بستهٔ آفلاین، ایجاد کاربر فقط‌خواندنی توسط واحد فناوری و اتصال به نسخهٔ همانند.

گام ۲ — حدود ۲ تا ۴ هفته

مستندسازی ساختار داده

تولید خودکار توضیحات و بازبینی توسط کارشناسان فنی و اکچوئری. تعیین‌کننده‌ترین گام از منظر کیفیت پاسخ.

گام ۳ — حدود ۴ هفته

پایلوت با کاربران واقعی

ده تا بیست کاربر از واحدهای هدف، آموزش کوتاه و سنجش در برابر معیارهای گام صفر.

گام ۴ — پس از تأیید

بهره‌برداری و توسعهٔ تدریجی

افزودن تدریجی سامانه‌های دیگر شرکت و تحویل نگهداشت به تیم فناوری.

تعهدات شرکت

  • سرور یا ماشین مجازی در مرکز داده
  • کاربر فقط‌خواندنی روی نسخهٔ همانند
  • دسترسی شبکهٔ داخلی برای کاربران
  • کارشناس فنی و مالک کسب‌وکار پایلوت

تعهدات مجری

  • بستهٔ نصب آفلاین و استقرار کامل
  • پیکربندی اتصال و تنظیم دامنهٔ داده
  • دستیار مستندسازی ساختار داده
  • آموزش کاربران و مستندات فنی

خدمات پشتیبانی و نقشهٔ راه

موضوعشرح
پشتیبانی فنیکانال اختصاصی رسیدگی با سطح خدمت توافق‌شده در قرارداد
به‌روزرسانی نسخهبستهٔ آفلاین، با زمان‌بندی و تأیید شرکت
آموزش و انتقال دانشدورهٔ کاربران و مدیران، مستندات فارسی و توانمندسازی تیم فناوری
در دست توسعهیکپارچگی با Active Directory جهت ورود یکپارچه، و احراز هویت دومرحله‌ای
توصیه برای آغاز کار: پایلوتی محدود بر یک رشتهٔ بیمه‌ای و یک واحد، با معیار موفقیت کمّی از ابتدا — برای مثال «شناسایی سه نمایندهٔ زیان‌ده در دو هفته».
oobaai.comکاتالوگ راهکار صنعت بیمه — نسخهٔ ۱۴۰۵
اوبا
OOBAAI.COM
تحلیل داده با هوش مصنوعی برای صنعت بیمه — گفت‌وگو با داده به زبان فارسی، در استقراری کاملاً درون‌سازمانی.
نشانی تهران، بلوار اندرزگو
بعد از بلوار کاوه، تقاطع بلوچ جنوبی
پلاک ۱۲۲، واحد ۱
کد پستی: ۱۹۳۸۸۴۳۳۳۳
تلفن ۰۲۱۲۲۶۷۵۹۸۰
محیطی: ۰۹۱۹۴۴۴۷۶۲۷
اعظمی: ۰۹۱۲۶۰۹۰۷۲۴
رایانامه info@oobaai.com
oobaai.com